재정 | 소피아김 칼럼

부모의 은퇴와 자녀의 독립이 맞물려 있는 오늘날의 현실을 짚어보고, 빈 둥지 세대가 꼭 점검해야 할 네 가지 재정 전략(자녀와의 재정 독립 대화, 주거 점검, 은퇴 자산 관리, 유산 계획)에 대해 이야기하고자 한다....

요즘처럼 변화가 빠르고 불확실한 시대에, 청년들이 은퇴를 준비하는 방식도 달라지고 있다. 부모님이 들어준 보험을 해약할지, Roth IRA로 새롭게 시작할지 고민하는 20대들이 늘고 있다. 이번 칼럼에서는 Roth IRA와 IUL의 구조와...

은퇴 후 자산을 인출하는 전략은 단순히 "얼마를 쓸 것인가"에 대한 문제가 아니라, 세금, 복지혜택, 그리고 생애 전체의 자금 흐름을 고려해야 하는 복합적인 문제다. 재정적인 측면에서 보면 부부가 시차를 두고 은퇴하는 것이 오히려 소득을...

미국 금융정보 전문 사이트 Bankrate의 조사에 따르면 절반 이상의 미국인이 자신의 은퇴 준비가 부족하다고 느낀다고 한다. 이 말에 공감이 간다면, 먼저 자신의 현재 상황을 점검하는 것이 필요하다. 일반적으로 은퇴 후 생활을 유지하려면 은퇴...

생명보험은 단순한 경제적 안전망을 넘어, 다양한 목적을 충족할 수 있는 중요한 재정 도구이다. 다음과 같은 역할을 통해 개인, 가족, 나아가 공동체에까지 긍정적인 영향을 미칠 수 있다. 1. 상속세 및 세금 문제 해결 생명보험은 자산을 보유한...