재정 관리 | 미셸 조 칼럼

*작은 설문이 던진 큰 질문: 은퇴, 유산, 롱텀케어, 그리고 ‘가치 기반’ 재무 설계 최근 필자가 진행한 소규모 설문을 통해 우리 한인 커뮤니티의 재무 건강 상태를 간단히 들여다보았다. 표본 수가 많지 않아 통계적 일반화에는 한계가 있지만,...

2025년 7월 4일, "One Big Beautiful Bill Act (OBBBA)"라는 이름의 새로운 세제 개편 법안이 미 의회에서 통과되어 서명됨으로써 가장 광범위하고 영구적인 세법 개정이 이루어졌다.  이번 세법 개정안은 상속세 면제...

얼마 전 캘리포니아에 거주하는 40대 후반의 Jane(가명)씨가 재무 상담을 요청했다. 세 자녀를 둔 워킹맘으로 기술회사에서 엔지니어로 일하며, 회사로부터 받는 급여와 보너스, 그리고 스탁 보너스 규모도 상당했다. 그만큼 매년 내는 세금 부담도...

몇 년 전, 아들이 중학생이었을 때 함께 역사 퀴즈 대회에 참가한 친구 부모님과 뜻밖의 깊은 이야기를 나눌 기회가 있었다. 그분들은 네 명의 아이를 키우고 있었는데, 두 명은 자녀였고 나머지 두 명은 조카라고 했다.  사연을 알고 보니 남편의...

잊지 말아야 할 삶의 진정한 의미 나의 소중한 친구가 52세의 젊은 나이로 얼마전 세상을 떠났다.  류마티스로 오랫 동안 고생한다고만 알고 있었는데 간암 말기였다고 한다.  병원에 갔을 때는 이미 온몸에 암세포가 퍼져 손을 쓸 수 없는...